Проверка контрагентов — это важный этап в построении безопасных и прозрачных деловых отношений. Ошибки на этом этапе могут привести к финансовым потерям, налоговым рискам и даже уголовной ответственности. Комплексная проверка по ИНН, ОГРН, названию, адресу и ФИО позволяет предпринимателям и юристам оценить надёжность партнёра ещё до заключения сделки. Эта процедура стала особенно актуальной в последние годы на фоне участившихся случаев мошенничества, недобросовестного поведения и фиктивных организаций.
Что такое проверка контрагента
Под проверкой контрагента понимается сбор и анализ юридической и финансовой информации о компании или индивидуальном предпринимателе, с которым предполагается сотрудничество. Цель — выявление возможных рисков и проверка благонадёжности.
Ключевые задачи:
-
Подтверждение легального статуса контрагента;
-
Оценка финансовой устойчивости;
-
Проверка на участие в судебных спорах;
-
Выявление недостоверных данных в ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
-
Проверка на аффилированность с другими компаниями.
Зачем нужна проверка: практическая значимость
-
Снижение налоговых рисков. При работе с «техническими» или недобросовестными контрагентами налоговая может не признать расходы и вычеты по НДС обоснованными.
-
Минимизация коммерческих рисков. Компания с признаками банкротства или массовой регистрации может оказаться ненадёжным поставщиком или партнёром.
-
Предупреждение мошенничества. Проверка позволит исключить фиктивные фирмы, созданные для вывода средств.
-
Соответствие требованиям комплаенс-политики. Особенно актуально для крупных организаций и международных корпораций.
Основные способы проверки
1. По ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика)
Пожалуй, один из самых надёжных способов получить достоверную информацию. ИНН уникален и присваивается юридическим и физическим лицам при постановке на налоговый учёт.
Что можно узнать:
-
Официальное наименование;
-
Дата регистрации;
-
Юридический адрес;
-
Статус (действующий, ликвидирован, в стадии ликвидации);
-
Наличие долгов по налогам и сборам;
-
Признаки недостоверности сведений.
2. По ОГРН (Основной государственный регистрационный номер)
ОГРН позволяет подтвердить факт регистрации юридического лица. Как и ИНН, этот номер уникален и даёт доступ к сведениям из ЕГРЮЛ.
Информация:
-
Дата и место регистрации;
-
Регистрационный орган;
-
Изменения в учредительных документах;
-
Факты реорганизации или ликвидации.
Важно: Начальные цифры ОГРН указывают на регион регистрации. Например, «77» — Москва, «78» — Санкт-Петербург. Это может быть полезным при анализе компании, зарегистрированной по «массовому» адресу.
3. По названию компании
Проверка по названию менее точная, особенно если имя компании распространено. Однако её можно использовать как стартовый этап при отсутствии других данных.
Что искать:
-
Совпадения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
-
Сходные названия (мошенники часто используют названия, имитирующие известные бренды);
-
История изменений наименования.
Совет: используйте фильтры по региону и дате регистрации, чтобы сузить круг поиска.
4. По адресу регистрации
Анализ юридического адреса помогает выявить фирмы-«однодневки» и массовые регистрации. Существуют адреса, по которым зарегистрированы сотни или даже тысячи компаний.
Полезно проверить:
-
Является ли адрес «массовым» (можно проверить на сайте ФНС);
-
Совпадает ли адрес с фактическим местом нахождения;
-
Принадлежит ли здание жилью, ТЦ или бизнес-центру;
-
Есть ли негативные упоминания по данному адресу.
Факт: В 2023 году ФНС России выявила более 85 000 юридических лиц, зарегистрированных по «признакам фиктивности». Основной критерий — массовый адрес.
5. По ФИО руководителя или учредителя
Этот метод полезен для оценки деловой репутации физического лица, особенно если он фигурирует в нескольких компаниях.
Можно узнать:
-
Участие в других юридических лицах;
-
Частота смены должностей и компаний;
-
Связи с компаниями-банкроты;
-
Судебные споры;
-
Аресты имущества или иные обременения.
Особенности:
-
Проверка ФИО возможна через ЕГРЮЛ (в разделе «учредители»);
-
Через сервис «Банк данных исполнительных производств» ФССП можно узнать наличие долгов.
Как интерпретировать результаты
Не все отклонения являются признаком мошенничества. Например, регистрация по массовому адресу не всегда означает фиктивность — многие малые фирмы арендуют виртуальные офисы. Однако при наличии нескольких негативных факторов стоит насторожиться:
-
Юридический адрес — массовый;
-
Уставной капитал — минимальный (10 000 руб.);
-
Частая смена руководителей;
-
Компания зарегистрирована недавно;
-
Нет сотрудников (по данным ПФР или ФНС);
-
Участвует в судебных спорах в роли ответчика.
Преимущества комплексной проверки
-
Повышение доверия со стороны партнёров и клиентов.
-
Снижение вероятности финансовых и налоговых убытков.
-
Повышение прозрачности внутренней отчётности.
-
Выполнение требований закона о противодействии отмыванию доходов.
Интересные факты
-
По данным Центробанка, в 2022 году около 18% корпоративных клиентов столкнулись с финансовыми потерями из-за недобросовестных контрагентов.
-
В Москве выявлено более 450 адресов, на каждом из которых зарегистрировано свыше 500 юридических лиц.
-
Некоторые компании маскируют фактического владельца, оформляя бизнес на подставных лиц. Проверка ФИО помогает вскрыть такие схемы.
Проверка контрагента — не формальность, а реальный инструмент защиты бизнеса. Она позволяет выявить потенциальные угрозы, оценить надёжность партнёра и избежать сотрудничества с сомнительными структурами. Регулярное использование официальных и коммерческих сервисов проверки должно стать неотъемлемой частью деловой практики в любой компании. Особенно важно применять проверку до подписания договоров, оплаты товаров или оказания услуг.